• adviseur-verzekeringen
  • adviseur-pensioen
  • adviseur-hypotheek
  • adviseur-vermogensbeheer

DGA

Tot voor kort had u als Directeur Groot Aandeelhouder (DGA) de keuze om pensioen in eigen beheer op te bouwen of de pensioenregeling onder te brengen bij een verzekeringsmaatschappij. Op 1 april 2017 is de “Wet uitfasering pensioen in eigen beheer” van kracht gegaan. Dit betekent dat de DGA met een pensioenregeling in eigen beheer het opgebouwde pensioen of moet afkopen, of moet omzetten in een oudedagsverplichting, of de pensioenaanspraken premievrij laten staan. Voor DGA’s zonder pensioenregeling is het dan ook niet meer mogelijk om een pensioenregeling in eigen beheer te nemen. Afhankelijk van uw situatie zijn er andere mogelijkheden om uw pensioen op te bouwen, denkt u aan een pensioenregeling welke is ondergebracht bij een verzekeringsmaatschappij, lijfrentesparen of het hanteren van andere vermogensopbouwende manieren (sparen in box 2 en/of box 3). Echter denkt u ook aan het aflossen van schulden. Wat het beste bij u past hangt geheel van uw situatie en wensen af.

Graag begeleiden wij u in dit proces, zodat uw pensioen goed geregeld is.

Wat kunnen wij voor u betekenen?

  • Inzicht geven in uw pensioensituatie, middels een financiĆ«le planning. Hierbij houden wij rekening met de waarde in uw bedrijf, het onroerend goed, verzekeringen, spaargeld, etc. zodat u een compleet beeld krijgt van de situatie.
  • Second opinion/fiscale optimalisatie van uw reeds lopende pensioenregelingen.
  • Advisering bij het nemen van een beslissing wanneer u nog geen besluit heeft genomen inzake uw bestaande pensioenvoorziening in eigen beheer.
  • Advisering m.b.t. uw pensioenopbouw.
  • Begeleiding van echtscheiding m.b.t. uw pensioensituatie.

Graag informeren wij u over de mogelijkheden tijdens een persoonlijk gesprek.

Klik hier voor het maken van een afspraak.